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 abril 19, 2022

10 razones por las que puede necesitar actualizar su testamento

Consideraciones en la creación de un testamento

Tienes un testamento, ¡felicidades! ¿Significa esto que puede tirarlo en sus polvorientas carpetas de archivos para no volver a mirarlo nunca más? No. Un error común en la planificación de la herencia es crear un testamento pero no actualizarlo cuando las circunstancias de la vida cambian. No actualizarlo podría dejar a sus seres queridos con situaciones complicadas que podrían dañar sus relaciones y causar un problema legal.

Si todavía no tiene un testamento, consulte este artículo de la revista Fortune en el que se destaca LegalShield. Se trata de la importancia de los testamentos en la planificación del patrimonio. Según una encuesta de LegalShield, el 54% de los estadounidenses no tiene un testamento o fideicomiso. Las personas sin testamento tienen el doble de probabilidades de sentirse estresadas y temerosas que las que tienen testamento. Así que no hay duda: un testamento es lo mejor para usted y para su familia.

La vida cambia constantemente y tu Voluntad debe reflejar esos cambios. Aunque hay circunstancias obvias en las que puede necesitar actualizar su testamento, como el matrimonio o el divorcio, otras veces no son tan obvias pero son igual de importantes.

 

Tenga en cuenta que la situación personal de cada persona es diferente, pero los siguientes casos son buenos ejemplos de cuándo puede necesitar actualizar su testamento a lo largo de los años:

  1. cuando tienes hijos
    Una de las razones más importantes para tener un testamento en primer lugar es designar un tutor legal para sus hijos menores si fallece. Si no selecciona un tutor legal para sus hijos, no podrá decidir quién los cuidará si fallece. Esa decisión entonces pertenecerá al sistema judicial de su estado. Por lo tanto, cuando planifique para un nuevo miembro de la familia, asegúrese de que la adición se refleje en su testamento.
  2. cuando alguien fallece
    Si fallece alguien a quien se debe tomar en cuenta en el testamento, una persona nombrada como albacea o alguien que usted seleccionó como tutor legal, o simplemente decide eliminarlos de su testamento por cualquier otra razón, asegúrese de que esos ajustes se corrijan en su testamento. Si muere sin actualizar esto o nombrar a una persona suplente, la decisión del reemplazo pertenecerá al sistema judicial de su estado.
  3. Cuando alguien en su testamento se casa o se divorcia
    O bien, te vas a casar o a divorciar. Si su estado civil o sus relaciones están cambiando, debe buscar el asesoramiento y la asistencia de un abogado de planificación patrimonial. Si elige a una pareja para que sean los tutores legales de sus hijos y desde entonces se han divorciado, es posible que deba actualizar su testamento. Deberá considerar posibles problemas cuando nombre a dos personas para que sirvan juntas. Debe dejar en claro sus deseos y es posible que necesite disposiciones alternativas.
  4. Si su situación financiera cambia
    Si cambia o pierde un trabajo, por ejemplo, podría revisar su testamento. O, tal vez, si ha adquirido más riqueza a lo largo de los años, es posible que desee revisar su testamento y hacer algunos ajustes.
  5. Traslado de su residencia a otro estado
    Las leyes de planificación patrimonial difieren de un estado a otro, así que una vez que se mude, consulte con un abogado especializado en planificación patrimonial para adaptar su testamento a los cambios requeridos. Piensa también en cómo cambia la vida cuando te mudas y cómo afecta a tu familia. Digamos que te mudaste de Kansas a California. Si había designado a su hermana como tutora legal de su hijo porque también vivía en el mismo vecindario en Kansas, tal vez quiera actualizar eso para que sea alguien en California, para que su hijo no tenga que cambiar de escuela, etc.
  6. Si su estado de salud cambia
    Si está sometido a tratamientos para una enfermedad, por ejemplo, es posible que tenga que actualizar su planificación patrimonial, incluyendo los documentos relacionados con las decisiones médicas, el tratamiento de mantenimiento de la vida, alguien que tome las decisiones si usted no puede. Hable con un abogado sobre cómo declarar estos deseos y compruebe si hay otros ajustes necesarios debido a su condición.
  7. Si se produce un cambio en la ley que pueda afectar a su testamento y planificación patrimonial
    Los cambios en la legislación pueden afectar a su planificación patrimonial. No solo la ley de sucesiones, sino cualquier otra ley que pueda afectar su situación financiera de alguna manera. Consulte con un abogado especializado en planificación patrimonial y ajuste su testamento y su planificación patrimonial según sea necesario. No obstante, cabe mencionar que un poder no puede modificar el contenido de su testamento.
  8. Es posible que desee hacer cambios a medida que su familia envejece
    Tal vez sus hijos ahora sean mayores de edad (en la mayoría de los estados, esa edad es 18 años) o sus circunstancias hayan cambiado, lo que puede requerir ajustes en su testamento o la edad en que deberían recibir el resto de los bienes que les quedan.
    O tal vez, a medida que crecen, te das cuenta de que el anillo familiar que habías declarado regalar a tu sobrina debería ser para tu hija. Si sabe que desea que ciertos activos pasen a la persona adecuada, es importante corregir este tipo de cosas
  9. Si adquiere nuevos activos, desea hacer provisiones específicas para
    Tal vez haya comprado un inmueble, un coche o una obra de arte que no estaban contemplados en su testamento y ahora quiera hacer una provisión específica para ellos. Tal vez haya invertido en acciones que le gustaría regalar a su nieto.
  10. Revisiones periódicas
    Independientemente de los cambios que se produzcan en su vida, debería revisar periódicamente su testamento y otros planes de sucesión, ya que, inevitablemente, cambian cosas de las que no nos damos cuenta. Las relaciones, las circunstancias y la ley pueden cambiar. Por ejemplo, tal vez a medida que su hijo crece, se da cuenta de que el miembro de la familia que había designado como tutor legal de su hijo parece no coincidir ahora. Para evitar complicaciones y prever estas y otras cuestiones, es importante tener en cuenta estos aspectos a lo largo de los años.

Su testamento es uno de los documentos más importantes que creará en su vida y asegurarse de que se mantiene actualizado y relevante es igualmente crítico. Suscríbase hoy mismo a LegalShield y comience el proceso deplanificación patrimonial .

LegalShield proporciona acceso a los servicios jurídicos ofrecidos por una red de bufetes proveedores a los miembros de LegalShield a través de la participación de los miembros. Ni LegalShield ni sus funcionarios, empleados o asociados de ventas proporcionan directa o indirectamente servicios legales, representación o asesoramiento. Consulte el contrato del plan para el estado de residencia específico para conocer los términos completos, la cobertura, los importes y las condiciones. Esto no pretende ser un consejo legal. Póngase en contacto con un abogado para que le asesore o le ayude legalmente. Si usted es miembro de LegalShield, debe ponerse en contacto con su bufete de abogados proveedor.

 

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