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 abril 19, 2022

10 razones por las que puede necesitar actualizar su testamento

Consideraciones en la creación de un testamento

Tienes un testamento, ¡felicidades! ¿Significa esto que puede tirarlo en sus polvorientas carpetas de archivos para no volver a mirarlo nunca más? No. Un error común en la planificación patrimonial es crear un testamento pero luego no actualizarlo cuando cambian las circunstancias de la vida. No actualizarlo podría dejar a sus seres queridos en situaciones complicadas que podrían dañar sus relaciones y causar problemas legales.

La vida cambia constantemente y tu Voluntad debe reflejar esos cambios. Si bien existen circunstancias obvias en las que es posible que deba actualizar su testamento, como el matrimonio o el divorcio , otras veces no son tan obvias pero son igual de importantes.

Tenga en cuenta que la situación personal de cada persona es diferente, pero los siguientes casos son buenos ejemplos de cuándo puede necesitar actualizar su testamento a lo largo de los años:

  1. cuando tienes hijos
    Una de las razones más importantes para tener un testamento en primer lugar es designar un tutor legal para sus hijos menores si fallece. Si no selecciona un tutor legal para sus hijos, no podrá decidir quién los cuidará si fallece. Esa decisión entonces pertenecerá al sistema judicial de su estado. Por lo tanto, cuando planifique para un nuevo miembro de la familia, asegúrese de que la adición se refleje en su testamento.  
  2. cuando alguien fallece
    Si alguien a quien tomar bajo el testamento, una persona nombrada para ser el albacea o cualquier persona que haya seleccionado para ser un tutor legal fallece, o simplemente decide eliminarlos de su testamento por cualquier otra razón, asegúrese de que esos ajustes se corrijan en su testamento. Será. Si muere sin actualizar esto o nombrar a una persona suplente, la decisión del reemplazo pertenecerá al sistema judicial de su estado.
  3. Cuando alguien en su testamento se casa o se divorcia
    O bien, se va a casar o divorciar. Si su estado civil o sus relaciones están cambiando, debe buscar el asesoramiento y la asistencia de un abogado de planificación patrimonial. Si elige a una pareja para que sean los tutores legales de sus hijos y desde entonces se han divorciado, es posible que deba actualizar su testamento. Deberá considerar posibles problemas cuando nombre a dos personas para que sirvan juntas. Debe dejar en claro sus deseos y es posible que necesite disposiciones alternativas.
  4. Si su situación financiera cambia
    Si cambia o pierde un trabajo, por ejemplo, puede volver a revisar su testamento. O, tal vez, si ha adquirido más riqueza a lo largo de los años, es posible que desee revisar su testamento y hacer algunos ajustes.
  5. Traslado de su residencia a otro estado
    Las leyes de planificación patrimonial difieren de un estado a otro, así que una vez que se mude, consulte con un abogado especializado en planificación patrimonial.  adecuar su Testamento a los cambios requeridos. Además, piense en cómo cambia la vida cuando se muda y cómo afecta a su familia. Digamos que te mudaste de Kansas a California. Si había designado a su hermana como tutora legal de su hijo porque también vivía en el mismo vecindario en Kansas, tal vez quiera actualizar eso para que sea alguien en California, para que su hijo no tenga que cambiar de escuela, etc.
  6. Si su estado de salud cambia
    Si está recibiendo tratamientos para una enfermedad, por ejemplo, es posible que deba actualizar su planificación patrimonial, incluidos los documentos relacionados con las decisiones médicas, el tratamiento de soporte vital, alguien que tome decisiones si usted no puede. Hable con un abogado  sobre cómo declarar estos deseos y verificar si hay otros ajustes necesarios debido a su condición.
  7. Si hay un cambio en la ley que podría afectar su testamento y planificación patrimonial
    Los cambios en la ley pueden afectar la planificación de su patrimonio. No solo la ley de sucesiones, sino cualquier otra ley que pueda afectar su situación financiera de alguna manera. Consulte con un abogado de planificación patrimonial  y ajustar su testamento y planificación patrimonial según sea necesario.
  8. Es posible que desee hacer cambios a medida que su familia envejece
    Tal vez sus hijos ahora sean mayores de edad (en la mayoría de los estados, esa edad es 18 años) o sus circunstancias hayan cambiado, lo que puede requerir ajustes en su testamento o la edad en que deberían recibir el resto de los bienes que les quedan.
    O tal vez, a medida que crecen, te das cuenta de que el anillo familiar que habías declarado previamente para darle a tu sobrina debería ir a parar a tu hija. Si sabe que desea que ciertos activos pasen a la persona adecuada, es importante corregir este tipo de cosas
  9. Si adquiere nuevos activos, desea hacer provisiones específicas para
    Tal vez compró bienes raíces, un automóvil o una obra de arte que no se mencionaron anteriormente en su testamento y ahora le gustaría hacer una provisión específica para ellos. Quizás invirtió en acciones que le gustaría regalarle a su nieto.
  10. Revisiones periódicas
    Independientemente de los cambios en su vida, debe revisar periódicamente su testamento y otra planificación patrimonial, ya que, inevitablemente, las cosas cambian de las que no nos damos cuenta. Las relaciones, las circunstancias y la ley pueden cambiar. Por ejemplo, tal vez a medida que su hijo crece, se da cuenta de que el miembro de la familia que había designado como tutor legal de su hijo parece no coincidir ahora. Para evitar complicaciones y prever estos y otros problemas, es importante tener en cuenta estas cosas a lo largo de los años.

Su testamento es uno de los documentos más importantes que creará y asegurarse de que se mantenga actualizado y relevante es igualmente fundamental. Regístrese para obtener una Membresía de LegalShield hoy y comience el planificación patrimonial  proceso

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