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 abril 29, 2022

4 consejos simples: su lista de verificación de planificación patrimonial

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Planificación patrimonial

Es posible que la mayoría de nosotros no pensemos que tenemos lo que podría llamarse un patrimonio, pero un patrimonio es simplemente una colección de los activos que hemos acumulado a lo largo de la vida y la planificación para el final de la vida implica formar un plan de patrimonio . Su plan patrimonial lo ayudará a dar a conocer sus deseos con respecto a quién recibirá sus bienes, administrará su patrimonio y actuará como tutor de sus hijos después de su muerte. También comunicará sus deseos relacionados con las decisiones de tratamiento de soporte vital y le permitirá abordar otros asuntos mientras vive con respecto a asuntos financieros y de atención médica. Parece mucho, pero es posible simplificar el papeleo relacionado con su patrimonio con esta lista de verificación:

1. Última Voluntad y Testamento

Una Última Voluntad y Testamento se encarga de cualquier propiedad que deba ser legalizada y designa quién recibirá su patrimonio.

La sucesión se refiere al proceso de autenticación de una última voluntad y testamento en un tribunal. Si no hay un testamento, la ley estatal determinará cómo se distribuirá su patrimonio y quién puede ser designado por el tribunal para administrar el patrimonio. Una vez designado por el tribunal, el representante personal o el albacea/albacea se convierte en el representante legal del patrimonio.

Después de la designación del tribunal, el representante personal debe dar aviso a todos los acreedores conocidos del patrimonio. A esto le sigue un inventario de la propiedad del patrimonio, incluidos los bienes inmuebles, las acciones, los bonos, los intereses comerciales y otros activos. El representante personal determina qué derechos de los acreedores son legítimos.

Una vez que haya contratado a un abogado con experiencia en planificación patrimonial , puede determinar si una última voluntad y testamento es suficiente o si necesita dar ese paso adicional de planificación de fideicomiso en vida. Los fideicomisos en vida pueden distribuir activos de manera similar a un testamento, pueden ayudar a evitar la sucesión, abordar problemas de impuestos sobre el patrimonio y son útiles en ciertas circunstancias familiares.

2. Poderes Notariales

Parte de la planificación patrimonial es crear un plan para lo que sucederá en caso de que quede incapacitado o ya no pueda manejar sus asuntos mientras viva. Los poderes notariales pueden designar a alguien para que administre sus activos, tome decisiones legales en su nombre y trabaje con médicos para tomar decisiones médicas mientras usted vive sin la necesidad de un tutela Puede ordenar que la persona actúe en su nombre inmediatamente o solo si ya no puede tomar decisiones.

3. Directiva Anticipada (Testamento en Vida)

Un Directiva anticipada, también conocida como testamento en vida , es un documento que le permite dar a conocer sus deseos con respecto al tratamiento de soporte vital como RCP o uso de ventilador, alimentos y agua administrados artificialmente y otras decisiones al final de la vida en caso de que no puede tomar o comunicar esas decisiones usted mismo. Al igual que un testamento, debe asegurarse de que sus instrucciones estén fácilmente disponibles para las partes responsables en caso de que surja la necesidad de hacer referencia a ellas.

4. Designaciones de beneficiarios

Ciertas transferencias de activos están controladas por contrato. Por ejemplo, los ingresos de seguros de vida, contratos de anualidades, cuentas IRA y pensiones pasarán a quien haya designado como su beneficiario en los formularios asociados con esos contratos. Los activos del contrato normalmente pasarán sin tener en cuenta el contenido de su testamento y sin el proceso de sucesión, a menudo engorroso. Es importante coordinar las designaciones de beneficiarios en los contratos con las disposiciones de su testamento para garantizar que funcionen en conjunto.

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Si necesita aclarar alguno de estos términos, lo mejor es hablar con un abogado de planificación patrimonial. Si ya creó un buen plan patrimonial fundacional, entonces su próximo paso es considerar si necesita una planificación patrimonial avanzada. Un buen abogado de planificación patrimonial puede integrar la planificación avanzada con el plan que ya tiene.

Las circunstancias en su vida también pueden haber cambiado. Si se casó o se divorció, tuvo o adoptó hijos, compró o vendió un negocio, se jubiló, se mudó al otro lado del estado o al otro lado del país, o perdió a su cónyuge, considere consultar a un profesional legal porque cualquiera de estos eventos de la vida puede tener un impacto directo en su plan patrimonial. Las leyes de impuestos sobre sucesiones y donaciones cambian con el tiempo y también afectarán su plan de sucesión inicial. Revise y actualice su plan patrimonial con un abogado patrimonial profesional calificado. Aprenda cómo una membresía de LegalShield puede ayudarlo a crear su plan patrimonial.

Esto no pretende ser un consejo legal. Póngase en contacto con un profesional para obtener más información.

 

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