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 mayo 24, 2022

5 derechos de los beneficiarios de un fideicomiso

Grandparents hugging their granddaughter.

Quizá se pregunte qué es un fideicomiso. Los fideicomisos y los testamentos establecen claramente los derechos de los beneficiarios y las responsabilidades de los tutores legales o albaceas testamentarios. Como beneficiario, es importante comprender a fondo y ser consciente de los derechos que se le han otorgado durante el proceso de planificación del patrimonio. En este blog, nos adentraremos en los cinco derechos más importantes que debe conocer como beneficiario de un fideicomiso.

Como beneficiario de un fideicomiso, usted puede sentir que está a las órdenes de un fideicomisario, pero dependiendo del tipo de fideicomiso que exista, usted como beneficiario puede tener derecho a asegurarse de que el fideicomiso sea administrado adecuadamente entre otros derechos que pueden no ser tan obvios a primera vista. Antes de empezar, eche un vistazo a nuestros consejos de planificación patrimonial para ayudarle a empezar y asegúrese de familiarizarse con los términos utilizados en los testamentos y fideicomisos para no enfrentarse a la confusión a medida que vaya leyendo.

#1. Copia del fideicomiso

¿Reciben los beneficiarios una copia del fideicomiso?

No es muy complicado cuando uno quiere saber si los beneficiarios reciben una copia del fideicomiso. Por supuesto que sí. Los beneficiarios actuales y del remanente tienen derecho a una copia del documento fiduciario para que estén en posesión de suficiente información sobre el fideicomiso y su administración para que puedan hacer valer sus propios derechos. Recuerde que el coste de la creación de un fideicomiso puede ser caro, así que asegúrese de pedir su copia porque puede valer su peso en oro en la medida en que le ayude a darse cuenta de su situación y de lo que tiene derecho.

La información que puede encontrar en un documento fiduciario suele incluir:

  • Activos a nombre del fiduciario
  • Información de contacto de las partes específicas nombradas en el fideicomiso
  • Información sobre los activos inmobiliarios
  • Información de la cuenta bancaria
  • Información sobre las reliquias que existen

#2. Derecho a las distribuciones

Como beneficiario de un fideicomiso, es importante que se familiarice con el funcionamiento de las distribuciones de su fideicomiso y cómo reclamar la herencia que le corresponde. Como beneficiario, usted tiene derecho a la distribución puntual de los pagos del fideicomiso, tal como se indica en el propio documento fiduciario. Junto con el derecho a las distribuciones oportunas del fideicomiso, es importante conocer las consecuencias fiscales que se derivan de cualquier pago que reciba del propio fideicomiso.

#3. Derecho a la información

Si se pregunta si un beneficiario tiene derecho a ver el fideicomiso, la respuesta es un rotundo sí. Los beneficiarios de los fideicomisos, dependiendo de su estado y sus leyes, tienen derecho a recibir información sobre el fideicomiso, más concretamente, lo que le corresponde y una copia del propio documento fiduciario. Debe tomarse el tiempo necesario para leer el documento del fideicomiso tantas veces como sea necesario para familiarizarse con los detalles relacionados con sus distribuciones y su papel como beneficiario del propio fideicomiso. Puede haber una gran diferencia cuando se habla de un fideicomiso irrevocable frente a un testamento, así que asegúrese de familiarizarse con ambos tipos de documentos legales y su contenido.

#4. Derecho a la contabilidad

Los beneficiarios actuales tienen derecho a una contabilidad del fideicomiso. Una contabilidad es un informe detallado de los ingresos, las distribuciones, los pasivos y los gastos que el fideicomiso ha tenido en un período determinado. Normalmente, los fideicomisarios están obligados a rendir cuentas anualmente, pero este informe también puede ser solicitado por los beneficiarios actuales.

Como beneficiario, usted tiene derecho a un informe razonable de lo siguiente en relación con el fideicomiso:

  • Activos
  • Pasivo
  • Ingresos
  • Extractos bancarios
  • Ingresos y desembolsos de la propiedad fiduciaria

#5. Destitución del administrador

Los beneficiarios actuales también tienen derecho a solicitar al tribunal la destitución del fiduciario si consideran que éste no está actuando en su mejor interés. Los fideicomisarios tienen la obligación de equilibrar las necesidades de los beneficiarios actuales con los beneficiarios restantes. Los ánimos se caldean a menudo, especialmente en las tutelas o en las situaciones en las que un niño está bajo el cuidado de un tutor y las opiniones entran en conflicto en cuanto a un programa de distribución específico o a la propiedad de un activo específico mantenido en un fideicomiso.

Deje que LegalShield le ayude a crear su fideicomiso en vida

Ahora que está más familiarizado con los derechos que tiene como beneficiario de un fideicomiso, podemos ayudarle a crear un fideicomiso en vida.

Si todavía no se decide a crear un testamento o un fideicomiso, consulte este reciente artículo de la revista Fortune en el que LegalShield ocupa un lugar destacado. Las personas que no tienen un testamento o un fideicomiso tienen el doble de probabilidades de sentirse estresadas y temerosas que las que sí lo tienen. Así que no hay duda: un testamento o fideicomiso es lo mejor para usted y para su familia.

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