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 abril 29, 2022

Evite una posible catástrofe de planificación patrimonial

Muchas personas asumen que todas sus cuentas bancarias, inversiones y pólizas de seguro se distribuirán de acuerdo con su última voluntad y testamento, pero puede que no sea así. Estos tipos de cuentas, incluidas las cuentas corrientes, los seguros de vida, las carteras de jubilación y las cuentas IRA, a menudo requieren la designación de un beneficiario cuando se establecen. Las personas que nombre en ese momento recibirán los fondos de la cuenta cuando muera. Estas cuentas se consideran «pagaderas en caso de muerte», lo que significa que los activos se transfieren en el momento de su muerte sin tener en cuenta su testamento.

En algunos casos, olvidar actualizar la designación del beneficiario podría significar que sus deseos y la realidad de cómo se distribuyen sus activos serán muy diferentes. Las cuentas pueden haberse establecido antes del matrimonio, el nacimiento de los hijos o incluso durante un matrimonio anterior. Esto significa que sus hijos o su cónyuge actual no recibirían activos de la cuenta cuando fallezca.

Es importante actuar con rapidez. Las designaciones de beneficiarios solo se pueden modificar mientras esté vivo y en su sano juicio. Es posible que desee cambiar la designación de beneficiario a un miembro de la familia en particular o un cónyuge actual. Es posible que prefiera designar a su patrimonio como beneficiario para que los bienes se distribuyan de acuerdo con su testamento. Decidir cómo manejar cualquier cuenta con una designación de beneficiario es una parte importante del proceso de planificación patrimonial. Hable con su bufete de abogados proveedor de LegalShield para obtener más información sobre sus opciones.

 

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