Es un hecho inevitable de la vida que muchos, si no la mayoría de nosotros, posponemos las tareas difíciles y desagradables de la vida, especialmente aquellas que implican mucha documentación. Eso es aún más cierto para aquellas cosas que no entendemos completamente; es más fácil ignorar algo que tratar de entenderlo, y la planificación patrimonial normalmente entra en esa categoría.
La mayoría tiene una noción general de la planificación patrimonial y los testamentos, pero no comprende completamente lo que implica, y por esa razón lo evitamos. Al desmentir algunos de los mitos, puedes sentirte más seguro al saber lo que necesitas hacer para crear tu plan patrimonial y a qué debes prestar atención.
Desmitificando los mitos sobre la planificación patrimonial
Quizás el mayor mito que rodea la planificación patrimonial es que no es para ti; es para los ricos, aquellos con considerables activos para legar cuando fallezcan. Aunque no seas rico de ninguna manera, eso no significa que no tengas activos y propiedades a tu nombre, y quieres legar esa propiedad a tu familia. Tu hogar y todas las posesiones que has acumulado a lo largo de los años tienen tanto valor sentimental como real, uno que no deseas dejar en manos del tribunal para que lo distribuya.
Un mito relacionado es que no hacer un testamento significa que tu propiedad terminará en manos del gobierno. Si bien parte de tu patrimonio puede ir a los acreedores si mueres con deudas pendientes, la falta de un testamento no impedirá que tu miembro familiar más directo obtenga tu casa y otros activos después de tu muerte, simplemente tomará más tiempo pasar por el proceso de sucesión y la distribución final de tus cosas podría no ser como habrías deseado si hubieras dejado instrucciones.
Incluso si dejas un testamento con tus deseos sobre cómo se deben repartir tus activos y a quiénes, podrías estar equivocado al asumir que tu decisión será aceptada y respetada por tu familia. Un beneficiario que se sienta agraviado o excluido injustamente de tu testamento podría intentar impugnarlo en el tribunal. Sin embargo, existe un nivel bastante alto para cumplir con los requisitos para impugnar el testamento y tener una razón legalmente válida para que sea revocado que pase el escrutinio de un tribunal.
Al impugnar tu testamento, para comenzar, una persona habría tenido que ser nombrada en tu testamento o en una versión anterior del mismo, o ser un miembro de la familia que habría heredado propiedad si el testamento no existiera, como un hijo o cónyuge. Además de eso, tendrían que demostrar que tu testamento no es legalmente válido, ya sea debido a factores que incluyen: no estabas mentalmente competente o bajo alguna forma de coacción cuando se creó y firmó; no tiene las firmas de los testigos requeridas o no es la versión más reciente del testamento.
Los problemas con el testamento pueden surgir cuando las personas intentan crear su propio testamento o utilizan uno de una plantilla. Puede parecer una forma de ahorrar tiempo y dinero, y tienes derecho a hacerlo, pero tratar de hacerlo tú mismo con tu testamento podría crear más problemas de los que resuelve
Los cambios en su vida requieren cambios en su testamento, de lo contrario, las cosas se dejan a la determinación del proceso sucesorio.
Empiece a planificar su patrimonio
La planificación patrimonial puede ser un poco compleja, sin duda, pero es necesaria para tener en cuenta nuestras complicadas vidas y los bienes y personas que hemos adquirido (o perdido) por el camino. Entender lo que implica y los problemas que pueden surgir de un testamento incompleto o incorrecto, o de no tener testamento, debería servir de motivación para abordar la planificación del patrimonio cuanto antes. Nuestros abogados de LegalShield están a su disposición para responder a cualquier pregunta sobre planificación patrimonial; los planes individuales cuestan a partir de $24.95 e incluyen un testamento básico.
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