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 abril 15, 2022

9 términos comunes utilizados en testamentos y fideicomisos

Man going over his finances at home

escribir un testamento

Los testamentos y los fideicomisos son componentes vitales de cualquier planificación patrimonial. Trabajar con testamentos y fideicomisos puede ser un reto. La siguiente lista de términos le ayudará a conocer todo lo relacionado con el testamento y el fideicomiso.

Declaración

Un testamento comienza con una sección en la que usted se identifica a sí mismo y a sus herederos. Es en esta sección donde usted jura estar en pleno uso de sus facultades mentales y legales al otorgar el Testamento .

La parte final de la declaración certifica que el contenido de este documento sirve como su testamento final y que ahora revoca cualquier otro documento que declare para servir a este propósito.

Ejecutor

Tendrá que nombrar un albacea. Esto es importante en el cumplimiento de sus últimos deseos. El albacea debe ser una persona a la que usted confíe la gran responsabilidad de salvaguardar sus bienes, ocuparse de los detalles de su funeral y administrar los fideicomisos que haya establecido en su testamento. Piénselo de esta manera: cuando fallece, el albacea de su testamento posee legalmente todos sus bienes. Ellos serán su voz en cualquier decisión con respecto a esos activos, por lo que deben conocerlo y comprenderlo como persona. También deben ser capaces de comunicarse y llevarse bien con los miembros de su familia y otros beneficiarios, una presencia diplomática pero firme en un momento de inestabilidad.

guardián

Este es otro componente importante en su testamento. Mientras que le confía sus bienes al albacea, le confía a los tutores sus hijos . Debe designar un tutor para cualquier niño menor de 18 años. Esta persona desempeñará el papel que usted cumplió como padre: tomar decisiones críticas sobre el cuidado, la educación, la crianza y la salud de sus hijos. Asegúrese de elegir con cuidado, consideración y sabiduría. Antes de nombrar a un tutor en su testamento, es una buena idea conversar con la persona que desee designar para asegurarse de que esté de acuerdo en asumir la responsabilidad. Tenga en cuenta esto: si no selecciona un tutor para sus hijos, se convertirán en pupilos. del Síndico Público y Ministerio de la Niñez y la Familia.

Beneficiarios

Debe nombrar específicamente a las personas a las que piensa dejar sus bienes, y estos beneficiarios tienen derechos. Asegúrese de proporcionar detalles muy específicos sobre cómo estas personas están relacionadas con usted. Prepárese para la posibilidad de que algunos de sus beneficiarios mueran antes que usted nombrando beneficiarios alternativos.

Activos

Esta parte de su testamento presenta una lista completa y detallada de cualquier propiedad que esté únicamente a su nombre, cuentas de inversión, cuentas bancarias, vehículos, acciones, bonos, aviones, barcos, bienes raíces e intereses comerciales.

legados

Puede obsequiar artículos de herencia, como reliquias familiares, propiedad personal, dinero en efectivo o bienes inmuebles a beneficiarios específicos en esta sección de su testamento. Alternativamente, puede redactar instrucciones para que el albacea las use al dividir sus activos entre sus beneficiarios. En el último escenario, asegúrese de especificar qué propiedad debe incluirse en el grupo que se dividirá e indique si la propiedad debe dividirse en partes iguales o en función de porcentajes específicos.

Disposiciones Administrativas

Nadie debe ofrecer o aceptar un trabajo sin una comprensión clara de lo que implica, incluidos los deberes esperados, la autoridad y las limitaciones del trabajo. Lo mismo vale para el trabajo del albacea de su herencia. En esta sección de su testamento, detalla qué autoridad específica tiene el albacea con respecto a la venta de sus activos, los poderes de inversión de los fideicomisarios, la compensación por cumplir el papel de albacea, la toma de decisiones relacionadas con los impuestos, la distribución de sus activos físicos, etc.

deseos funerarios

Hará un gran servicio a sus sobrevivientes al hacer los arreglos funerarios con anticipación. Al hacer esto, le ahorrará a su albacea una gran cantidad de dolores de cabeza al dejar instrucciones sobre la funeraria y otros deseos. También puede usar su testamento para transmitir sus últimos deseos, como si prefiere el entierro o la cremación y qué tipo de ceremonia le gustaría. Tenga en cuenta que no es inusual que los sobrevivientes no vean el testamento hasta después del funeral, por lo tanto, es importante que brinde a su familia y amigos sus deseos antes de fallecer.

Disposiciones de confianza

Si tiene hijos a los que desea dejar sus bienes, puede considerar la posibilidad de establecer disposiciones fiduciarias. Esto permite que su albacea mantenga dichos activos hasta que sus hijos ya no sean menores de edad o hayan alcanzado la edad que usted considere apropiada para recibir los activos. Hasta que su hijo alcance la edad designada, el albacea o un fideicomisario nombrado puede utilizar los fondos del fideicomiso para pagar la atención sanitaria, la educación o la crianza de sus hijos.

Las ventajas de recurrir a un abogado especializado en planificación patrimonial

Para muchas personas, el amplio alcance de la planificación patrimonial al tratar de navegar por los testamentos y fideicomisos puede ser abrumador. Una opción para aquellos que encuentran la tarea demasiado desalentadora es contratar a un abogado de planificación patrimonial. Este tipo de abogado lo ayudará a tomar decisiones sobre la administración de su propiedad, dinero y otros activos personales, incluida la elaboración de planes para cuando usted no esté.

Un abogado especializado en planificación patrimonial puede ayudarle a redactar documentos vinculantes para que todas las decisiones importantes relativas al control de las finanzas, los bienes, los planes médicos, etc., estén claramente especificadas y no se dejen a la interpretación. Un buen abogado especializado en planificación patrimonial también puede idear estrategias legales que lo ayudarán a pagar impuestos sobre sus propiedades y otros activos.

Planificación patrimonial con LegalShield

Usted sabe que necesita un testamento, es su legado para sus sobrevivientes. Pero el tiempo pasa, y usted -como todos nosotros- se distrae con los asuntos urgentes de la vida, y así pasa otro año sin que haya un testamento que especifique sus últimos deseos.

LegalShield puede ayudarle a desenvolverse en los testamentos y fideicomisos. Como miembro de nuestro servicio mensual, tendrá acceso a un abogado para cualquier pregunta o cuestión relacionada con su testamento, fideicomiso, poder notarial, tutela o curatela.

Dondequiera que se encuentre en el proceso de redacción de su testamento, un abogado puede aliviar parte de ese peso que le impide seguir adelante y terminar el trabajo. Obtenga más información sobre nuestros planes legales personales aquí .

LegalShield proporciona acceso a los servicios jurídicos ofrecidos por una red de bufetes proveedores a los miembros de LegalShield a través de la participación de los miembros. Ni LegalShield ni sus funcionarios, empleados o asociados de ventas proporcionan directa o indirectamente servicios legales, representación o asesoramiento. Consulte el contrato del plan en legalshield.com para conocer los términos, la cobertura, los importes y las condiciones completas del estado de residencia. Esto no pretende ser un consejo legal o médico. Por favor, póngase en contacto con un profesional de la medicina para obtener asesoramiento o asistencia médica y con un abogado para obtener asesoramiento o asistencia legal.

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