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 abril 15, 2022

9 términos comunes utilizados en testamentos y fideicomisos

Man going over his finances at home

escribir un testamento

Los testamentos y los fideicomisos sirven como componentes vitales de cualquier esfuerzo de planificación patrimonial . Trabajar con testamentos y fideicomisos puede ser un desafío. La siguiente lista de términos lo ayudará a familiarizarse con todo lo relacionado con la voluntad y la confianza.

Declaración

Un testamento comienza con una sección en la que usted se identifica a sí mismo y a sus herederos. Es en esta sección donde usted jura estar en pleno uso de sus facultades mentales y legales al otorgar el Testamento .

La parte final de la declaración certifica que el contenido de este documento sirve como su testamento final y que ahora revoca cualquier otro documento que declare para servir a este propósito.

Ejecutor

Tendrá que nombrar un albacea. Esto es importante en el cumplimiento de sus últimos deseos. El albacea debe ser alguien en quien usted confíe la gran responsabilidad de salvaguardar sus bienes, manejar los detalles de su funeral y administrar los fideicomisos que ha establecido en su testamento. Piénselo de esta manera: cuando fallece, el albacea de su testamento posee legalmente todos sus bienes. Ellos serán su voz en cualquier decisión con respecto a esos activos, por lo que deben conocerlo y comprenderlo como persona. También deberían poder comunicarse y llevarse bien con los miembros de su familia y otros beneficiarios: una presencia diplomática pero firme en un momento inestable.

guardián

Este es otro componente importante en su testamento. Mientras que le confía sus bienes al albacea, le confía a los tutores sus hijos . Debe designar un tutor para cualquier niño menor de 18 años. Esta persona desempeñará el papel que usted cumplió como padre: tomar decisiones críticas sobre el cuidado, la educación, la crianza y la salud de sus hijos. Asegúrese de elegir con cuidado, consideración y sabiduría. Antes de nombrar a un tutor en su testamento, es una buena idea conversar con la persona que desee designar para asegurarse de que esté de acuerdo en asumir la responsabilidad. Tenga en cuenta esto: si no selecciona un tutor para sus hijos, se convertirán en pupilos. del Síndico Público y Ministerio de la Niñez y la Familia.

Beneficiarios

Debe nombrar específicamente a las personas a quienes planea dejar sus bienes. Asegúrese de proporcionar detalles muy específicos sobre cómo estas personas están relacionadas con usted. Prepárese para la posibilidad de que algunos de sus beneficiarios mueran antes que usted nombrando beneficiarios alternativos.

Activos

Esta parte de su testamento presenta una lista completa y detallada de cualquier propiedad que esté únicamente a su nombre, cuentas de inversión, cuentas bancarias, vehículos, acciones, bonos, aviones, barcos, bienes raíces e intereses comerciales.

legados

Puede obsequiar artículos de herencia, como reliquias familiares, propiedad personal, dinero en efectivo o bienes inmuebles a beneficiarios específicos en esta sección de su testamento. Alternativamente, puede redactar instrucciones para que el albacea las use al dividir sus activos entre sus beneficiarios. En el último escenario, asegúrese de especificar qué propiedad debe incluirse en el grupo que se dividirá e indique si la propiedad debe dividirse en partes iguales o en función de porcentajes específicos.

Disposiciones Administrativas

Nadie debe ofrecer o aceptar un trabajo sin una comprensión clara de lo que implica, incluidos los deberes esperados, la autoridad y las limitaciones del trabajo. Lo mismo vale para el trabajo del albacea de su herencia. En esta sección de su testamento, detalla qué autoridad específica tiene el albacea con respecto a la venta de sus activos, los poderes de inversión de los fideicomisarios, la compensación por cumplir el papel de albacea, la toma de decisiones relacionadas con los impuestos, la distribución de sus activos físicos, etc.

deseos funerarios

Hará un gran servicio a sus sobrevivientes al hacer los arreglos funerarios con anticipación. Al hacer esto, le ahorrará a su albacea una gran cantidad de dolores de cabeza al dejar instrucciones sobre la funeraria y otros deseos. También puede usar su testamento para transmitir sus últimos deseos, como si prefiere el entierro o la cremación y qué tipo de ceremonia le gustaría. Tenga en cuenta que no es inusual que los sobrevivientes no vean el testamento hasta después del funeral, por lo tanto, es importante que brinde a su familia y amigos sus deseos antes de fallecer.

Disposiciones de confianza

Si tiene hijos a quienes desea dejar sus bienes, podría considerar establecer disposiciones de fideicomiso. Esto permite que su albacea mantenga dichos activos hasta que sus hijos ya no sean menores de edad o hayan alcanzado la edad que usted considere apropiada para recibir los activos. Hasta que su hijo alcance la edad designada, el albacea o un fideicomisario designado puede usar los fondos del fideicomiso para pagar la atención médica, la educación o la crianza de sus hijos.

Los beneficios de usar un abogado de planificación patrimonial

Para muchas personas, el amplio alcance de la planificación patrimonial al tratar de navegar por testamentos y fideicomisos puede ser abrumador. Una opción para aquellos que encuentran la tarea demasiado desalentadora es contratar a un abogado de planificación patrimonial. Este tipo de abogado lo ayudará a tomar decisiones sobre la administración de su propiedad, dinero y otros activos personales, incluida la elaboración de planes para cuando usted no esté.

Un abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo a redactar documentos vinculantes para que cada decisión importante relacionada con el control de las finanzas, los activos, los planes médicos, etc., se especifique claramente y no se deje a la interpretación. Un buen abogado especializado en planificación patrimonial también puede idear estrategias legales que lo ayudarán a pagar impuestos sobre sus propiedades y otros activos.

Planificación patrimonial con LegalShield

Usted sabe que necesita un testamento, es su legado para sus sobrevivientes. Pero pasa el tiempo, y usted, como todos nosotros, se distrae con los asuntos apremiantes de la vida, y así pasa otro año sin testamento para especificar sus deseos finales.

LegalShield puede ayudarlo a resolver testamentos y fideicomisos . Como miembro de nuestro servicio mensual, tendrá acceso a un abogado con respecto a cualquier pregunta o problema relacionado con su testamento, fideicomiso, poder notarial, tutela o curatela.

Dondequiera que se encuentre en el proceso de redacción de su testamento, un abogado puede aliviar parte de ese peso que le impide seguir adelante y terminar el trabajo. Obtenga más información sobre nuestros planes legales personales aquí .

LegalShield brinda acceso a los servicios legales ofrecidos por una red de bufetes de abogados proveedores a los miembros de LegalShield a través de la participación basada en miembros. Ni LegalShield ni sus funcionarios, empleados o asociados de ventas brindan, directa o indirectamente, servicios legales, representación o asesoramiento. Consulte un contrato del plan en legalshield.com para conocer el estado de residencia específico para conocer los términos, la cobertura, los montos y las condiciones completos. Esto no pretende ser un consejo legal o médico. Comuníquese con un profesional médico para obtener asesoramiento o asistencia médica y con un abogado para obtener asesoramiento o asistencia legal.

 

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