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 abril 28, 2022

Lo que hay que saber al redactar un testamento

Crear un testamento

Casi todos los adultos saben lo que hace un testamento, pero muy pocos saben lo que contiene, y aproximadamente la mitad de los estadounidenses no se han tomado el tiempo de crear uno. En general, no somos muy buenos planificando el futuro lejano, probablemente porque queremos creer que nos quedan años y décadas de vida. Pero parte de nuestra responsabilidad para con nuestra familia es prepararnos para nuestro fallecimiento y asegurarnos de que los aspectos legales de nuestros asuntos sean lo más organizados y manejables posible. Por eso nunca es demasiado pronto para saber por qué es vital un testamento, y por qué lo necesita, independientemente de su edad.

¿Qué es un testamento?

Un testamento es un documento que comunica sus deseos para su patrimonio -sus activos financieros y físicos, así como los bienes inmuebles de su propiedad- y los planes para la tutela de los niños o adultos a su cargo. Aunque no tengas la sensación de poseer mucho valor, quieres asegurarte de que todo se distribuye de la forma que tú elijas. Además, es importante asegurarse de que las personas a las que cuida tengan a alguien que pueda ofrecer ese mismo nivel de atención en su ausencia.

Cómo ayuda un testamento a su familia

La creación de un testamento puede ahorrar a su familia las molestias de un proceso legal más prolongado tras su muerte. Si usted fallece sin testamento, se dice que ha muerto intestado. No significa que sus bienes y pertenencias se pierdan para siempre para su familia, o que acaben siendo propiedad del Estado. En su lugar, su patrimonio está simplemente sujeto a un proceso llamado sucesión intestada, por el que la ley del estado determina la distribución de sus bienes en función de los familiares o herederos restantes, normalmente a su(s) pariente(s) más cercano(s). Y aunque tal vez no sea el peor resultado, puede que no sea lo que usted tiene en mente; un testamento asegura que las cosas pasen a las personas que usted ha elegido.

Y lo que es más importante, las cuestiones relativas a la tutela se dejan en manos de los tribunales si usted fallece sin testamento. Es posible que no te sientas muy identificado con la disposición de tus posesiones terrenales, pero seguro que quieres velar por el bienestar de tu hijo o hijos. Puede que pienses que es un problema menor si te sobrevive el otro progenitor del niño, pero tienes que planificar la posibilidad de que ambos fallezcáis simultáneamente. Si no se determina un tutor a través de su testamento, es otra cuestión que se deja en manos de los tribunales, independientemente de cuáles hayan sido sus deseos. Un fideicomisario o curador es normalmente el término que se utiliza para designar a la(s) persona(s) elegida(s) para ocuparse de los asuntos financieros de los niños hasta que alcancen una determinada edad. Se puede nombrar a la misma persona o personas como tutor y fiduciario, pero usted puede decidir si quiere que otra persona o personas desempeñen esas funciones.

Elegir un albacea para su testamento

El albacea, a veces denominado representante personal, de su testamento es otro cargo importante que requiere una persona de confianza. Su albacea o representante personal se encarga de administrar su testamento y su patrimonio, guiando a su familia a través del proceso de sucesión y encargándose de todas las tareas administrativas que conlleva la resolución de los asuntos restantes de su vida. Esa persona tiene una responsabilidad considerable dado el trabajo y el tiempo que puede llevar todo el proceso, por lo que se justifica la debida consideración al elegir un albacea o representante personal. No es necesario que sea la persona más cercana a ti -de hecho, te vendría bien encontrar a alguien ligeramente alejado de tu familia inmediata-, pero tiene que ser alguien responsable a quien se le pueda confiar esta tarea. Lo ideal es que considere la posibilidad de elegir un albacea o representante personal suplente o sucesor en caso de que su elección inicial no pueda desempeñar esa función.

Mantener su testamento al día

 

Actualizar su testamento no es algo que se haga normalmente de forma trimestral o incluso anual, pero es conveniente evaluar si sus circunstancias han cambiado lo suficiente como para justificar la actualización de su testamento. La actualización anual de su testamento y la consulta son ventajas que le proporciona su afiliación. Hay muchas razones por las que puede querer actualizar su testamento: nacimientos, muertes, matrimonios y divorcios y cualquier número de cambios materiales en lo que posee y en quiénes forman parte de su vida. Cuando llegue el momento de actualizar su testamento, debe ponerse en contacto con su bufete de abogados proveedor. Este es un ámbito en el que, si no se hace correctamente, su familia puede tener problemas.

¿Se puede impugnar mi testamento?

Puede que no todo el mundo esté contento con el testamento que usted ha creado, e independientemente de lo que haga, nunca hay garantía de que su testamento no sea impugnado. Al impugnar su testamento, pueden intentar demostrar que usted no era mentalmente competente cuando lo hizo, o que el testamento no es válido por otros motivos legales. De nuevo, una razón para que un abogado participe en la planificación de su patrimonio.

¿Qué es lo que no está contemplado en mi testamento?

A pesar de todo lo que cubre un testamento, hay muchas cosas que no se pueden incluir o que requieren arreglos por separado. Puede tener deseos específicos para su funeral, pero dada la posibilidad de que el testamento no sea leído y ejecutado hasta después de su servicio, querrá establecer instrucciones por separado. Ciertos bienes normalmente pasan fuera de su testamento y patrimonio, como todo lo que tiene un beneficiario(s) designado, es pagadero en caso de fallecimiento o los bienes que son de propiedad conjunta. Deberá tratar estas y otras cuestiones con su abogado proveedor en el momento de crear sus documentos de planificación patrimonial.

¿Por qué necesito un abogado de LegalShield?

No hay ninguna ley que establezca que usted no puede crear su propio testamento, pero hay muchas razones para buscar un abogado para su planificación patrimonial. Sin embargo, hay requisitos específicos en cuanto a lo que debe figurar en los distintos tipos de testamento y muchas consideraciones sobre las que un abogado puede asesorar. El uso de un abogado para los testamentos, los poderes notariales y todos los demás documentos legales importantes necesarios para protegerse a sí mismo y a su familia garantiza que no se cometan errores críticos que podrían invalidar o hacer inútiles los documentos.

Los miembros de LegalShield pueden obtener ayuda de un abogado proveedor con un testamento, sin tener que preocuparse por el gasto. Los planes empiezan por 29,95 dólares al mes e incluyen valiosos consejos y documentos de planificación patrimonial, incluido un testamento, sin coste adicional.

LegalShield proporciona acceso a los servicios jurídicos ofrecidos por una red de bufetes proveedores a los miembros de LegalShield a través de la participación de los miembros. Ni LegalShield ni sus funcionarios, empleados o asociados de ventas proporcionan directa o indirectamente servicios legales, representación o asesoramiento. Consulte el contrato del plan en legalshield.com para conocer los términos, la cobertura, los importes y las condiciones completas del estado de residencia. Esto no pretende ser un consejo legal o médico. Por favor, póngase en contacto con un profesional de la medicina para obtener asesoramiento o asistencia médica y con un abogado para obtener asesoramiento o asistencia legal.

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