Small Business

#

Intellectual Property

 mayo 19, 2022

¿Sustituye un testamento a un fideicomiso?

Adult son discussing Will and Living Trust with his parents.

Dentro de la planificación patrimonial, los fideicomisos y testamentos desempeñan funciones importantes, aunque a veces contradictorias, cuando se trata de administrar los activos de una persona en caso de incapacidad o muerte. Durante el proceso de ejecución de un testamento o fideicomiso, pueden surgir varias preguntas relacionadas con qué documento reemplaza al otro y cómo esto puede afectar los activos subyacentes.

¿Puede un testamento anular un fideicomiso?

¿Un testamento anula un fideicomiso? Un testamento y un fideicomiso son documentos legales separados que a menudo se establecen para intentar lograr el mismo objetivo y, a menudo, pueden trabajar juntos durante un plan patrimonial. Cuando estos dos documentos chocan, puede ser confuso para una persona común saber si un testamento puede anular un fideicomiso. Un fideicomiso en vida generalmente reemplaza un testamento, pero un testamento puede (en algunos casos), tipos específicos de fideicomisos. Los fideicomisos generalmente vienen en dos formas: irrevocables (no se pueden cambiar ni revocar) y revocables (estos se pueden modificar o eliminar según sea necesario). Dependiendo de dónde se haya establecido el testamento (en California, por ejemplo), un testamento puede ser revocado por otro testamento que intencional y claramente revoque el testamento anterior. Los testamentos también pueden ser destruidos por un acto físico y, por lo tanto, invalidados por la persona que creó el testamento (el otorgante). Asegúrese de visitar nuestra guía sobre cómo hacer un plan patrimonial para su hogar si tiene más preguntas sobre fideicomisos y testamentos. Además, asegúrese de consultar nuestra lista de verificación de planificación patrimonial para obtener más información sobre la planificación patrimonial.

¿Los beneficiarios reemplazan un fideicomiso?

Puede que se esté preguntando «¿un fideicomiso reemplaza a un testamento?» Otra pregunta importante es si los beneficiarios pueden reemplazar un fideicomiso. Por lo general, al establecer pólizas de seguro (ya sean seguros de vida, de hogar o de muchas otras formas), existe el requisito de designar un beneficiario (o dos) para garantizar que, en caso de que ocurra una situación que cambie la vida, sus activos o el valor de la póliza de seguro en sí se paga a los beneficiarios. Las designaciones de beneficiarios anulan los testamentos, por lo que en caso de que el testamento y sus designaciones coincidan, los beneficiarios recibirán lo estipulado en la póliza de seguro u otro acuerdo. Esta es la razón por la que es extremadamente importante pensar en la elección de un beneficiario y examinar todos los documentos de planificación patrimonial y testamentos escritos anteriormente para asegurarse de que está tomando una decisión acertada para el futuro de su patrimonio.

¿Puede un testamento cambiar un fideicomiso irrevocable?

Los testamentos son, en muchos casos, documentos legales flexibles que pueden modificarse y adaptarse a discreción del otorgante. Sin embargo, los fideicomisos irrevocables no se pueden cambiar ni modificar sin el permiso directo del beneficiario. Ahora sabe qué documento legal puede efectuar cambios en el otro durante el debate irrevocable de Fideicomiso vs Testamento. Si aún tiene preguntas, visite nuestra lista de términos comunes utilizados en testamentos y fideicomisos .

¿Cómo se revoca un fideicomiso en un testamento?

Existe un procedimiento claro paso a paso para revocar un fideicomiso en un testamento. Primero, debe eliminar todos los activos que se han transferido a él. En segundo lugar, deberá completar con precisión un formulario de revocación, indicando el deseo del otorgante de disolver el fideicomiso. El tercer y último paso es que el otorgante firme la declaración de revocación oficial y, en muchos casos, la presente ante una sucesión local.

Cree su propio fideicomiso en vida con LegalShield

Evitar la sucesión puede ahorrarle a su familia tiempo y dinero. Sin embargo, si su fideicomiso en vida no está configurado correctamente y sus activos no se han transferido correctamente a él, sus buenas intenciones pueden ser en vano. LegalShield puede ayudarlo a crear correctamente un fideicomiso en vida hoy.

Pre-Paid Legal Services, Inc. («PPLSI») proporciona acceso a los servicios legales ofrecidos por una red de bufetes de abogados proveedores a los miembros de PPLSI a través de la participación basada en membresía. Ni PPLSI ni sus funcionarios, empleados o asociados de ventas brindan directa o indirectamente servicios legales, representación o asesoramiento. La información disponible en este blog está destinada a proporcionar información general y no pretende proporcionar asesoramiento legal, emitir una opinión o proporcionar recomendaciones específicas. La publicación del blog no reemplaza la asesoría legal competente de un abogado profesional con licencia en el estado o provincia donde existen sus problemas legales, y se recomienda encarecidamente al lector que busque asesoría legal para su asunto legal específico. La información contenida en el blog puede ser proporcionada por autores que podrían ser colaboradores pagos de terceros. Toda la información de los autores se acepta de buena fe, sin embargo, PPLSI no hace ninguna representación ni garantía de ningún tipo, expresa o implícita, con respecto a la precisión, adecuación, validez, confiabilidad, disponibilidad o integridad de dicha información..

 

Related Content